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（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金；

（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。

（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；

2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；

3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（五）同時符合下列條件的自然人：

1.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；

2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于A類專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

二、普通投資者

普通投資者按照《普通投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》的評估結(jié)果由低到高分為C1（保守型）、C2（謹(jǐn)慎型）、C3（穩(wěn)健型）、C4（積極型）、C5（激進(jìn)型）。

分值區(qū)間	普通投資者類型
1-20	C1
21-40	C2
41-60	C3
61-80	C4
81-100	C5

風(fēng)險承受能力經(jīng)評估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為風(fēng)險承受能力最低類別：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

三、適當(dāng)性匹配管理

普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：

（一）C1投資者（含保守型敏感類）可購買或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（二）C2投資者可購買或接受R1、R2風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C3投資者可購買或接受R1、R2、R3風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C4投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C5投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

保守型敏感類投資者只可購買或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。